Verificarea contului după autentificare în PublicWin
După prima autentificare, PublicWin poate cere verificarea identității pentru a confirma că titularul contului este o persoană reală, majoră și că datele de plată aparțin aceleiași persoane.
Verificarea devine obligatorie înainte de prima retragere sau când suma retrasă ori depusă atinge praguri interne de control, stabilite pentru prevenirea fraudelor și respectarea cerințelor de conformitate.
Platforma declanșează verificarea și când apar nepotriviri între nume, data nașterii sau țară, față de datele din documente sau față de informațiile asociate metodei de plată.
Se cere verificare și în situații tehnice: schimbare de dispozitiv, conectări repetate din locații diferite, utilizarea unui vpn sau încercări multiple de autentificare eșuate.
În România, verificarea include de regulă confirmarea vârstei de 18+ și verificarea adresei, iar în cazul cardurilor se verifică și titularul instrumentului de plată pentru a reduce riscul de chargeback.
- ID: carte de identitate românească sau pașaport; se cer imagini color, lizibile, cu toate colțurile vizibile și fără zone acoperite.
- Address: factură de utilități (energie, gaz, apă, internet) sau extras de cont; document emis în ultimele 3 luni, cu nume și adresă identice cu cele din cont.
- Plată: pentru visa sau mastercard, fotografie a cardului cu numerele din mijloc mascate (vizibile primele 6 și ultimele 4) și numele titularului; pentru portofele electronice, captură din profil cu nume și e-mail/ID.
- Selfie: selfie cu documentul de identitate sau verificare video în aplicație, când sistemul cere confirmare suplimentară că documentul aparține persoanei autentificate